📊 ポートフォリオとは？
ポートフォリオとは、 保有している資産の組み合わせのことです。
株式、債券、暗号通貨、現金など、複数の資産を組み合わせることで、 リスクを分散しながらリターンを追求します。
なぜ分散が大切なのか
❌ 集中投資の場合
1つの資産に全額投資すると、その資産が下落した時に 資産全体が大きく減少してしまいます。
✅ 分散投資の場合
複数の資産に分散すると、一部が下落しても 他の資産でカバーでき、全体のダメージを抑えられます。
📖 詳しく学ぶ: ポートフォリオ（用語集） / リスク分散（用語集）
🔀 分散の種類
資産クラスの分散
異なる種類の資産に分散投資します。
銘柄の分散
同じ資産クラス内でも、複数の銘柄に分散します。
例: 暗号通貨なら、ビットコインだけでなく、イーサリアム、その他のアルトコインにも分散
時間の分散
一度に全額投資せず、時間をかけて少しずつ投資します。
例: 毎月一定額を積み立てる（ドルコスト平均法）
地域の分散
特定の国や地域に偏らず、グローバルに分散します。
例: 日本株だけでなく、米国株、新興国株にも投資
⚖️ アセットアロケーション
アセットアロケーションとは、 資産をどのような割合で配分するかを決めることです。
リスク許容度や投資目標に応じて、最適な配分を決めます。
配分例（参考）
保守的
- • 債券: 60%
- • 株式: 30%
- • 暗号通貨: 5%
- • 現金: 5%
リスクを抑えたい方向け
バランス型
- • 株式: 50%
- • 債券: 30%
- • 暗号通貨: 10%
- • 現金: 10%
リスクとリターンのバランス
積極的
- • 株式: 60%
- • 暗号通貨: 25%
- • 債券: 10%
- • 現金: 5%
リターンを追求したい方向け
※これは一例です。実際の配分は、年齢、収入、リスク許容度などを考慮して決めてください。
🔄 リバランスとは
リバランスとは、時間の経過とともに崩れた資産配分を、 元の目標配分に戻すことです。
例: 株式が上昇した場合
当初の配分:
株式 50% / 債券 50%
株式上昇後:
株式 70% / 債券 30%
→ 株式を一部売却し、債券を購入して50:50に戻す
💡 ポイント: リバランスは定期的に（例: 年1回）行うか、 配分が大きくずれた時（例: 5%以上）に行うのが一般的です。
SageMasterでどう活用できる？
SageMasterは、分散投資を効率的に実現する機能を備えています。
Omni Assist
複数の戦略を組み合わせて運用。 GridとDCAを併用することで、戦略の分散が可能です。
複数ペア運用
複数の通貨ペアで同時に運用することで、 銘柄の分散を実現できます。
DCA Assist
定期的な自動積立で、時間の分散を実現。 価格変動リスクを軽減します。
自動運用
24時間自動で運用し、感情に左右されない 一貫した投資を実現します。
重要: 分散投資はリスクを軽減しますが、完全に排除するものではありません。 投資には元本割れのリスクがあります。余裕資金で始め、自己責任で判断してください。
📝 このページのまとめ
- ポートフォリオは保有資産の組み合わせ。分散でリスクを軽減
- 分散の種類: 資産クラス、銘柄、時間、地域
- アセットアロケーションでリスク許容度に応じた配分を決める
- リバランスで崩れた配分を定期的に調整